Si estás leyendo esto, he logrado llamar tu atención. La estrategia financiera conocida como ESOP (Personnel Inventory Possession Approach) ha ahorrado a los empresarios $1 billón en impuestos sobre la renta, eso es doce ceros. $1,000,000,000,000.
La infame caída del mercado de valores de octubre de 1987 produjo un resultado muy positivo. Sí, el mercado se recuperó rápidamente, pero la lección para los empresarios fue clara. Empecé a escuchar preguntas como «¿Cómo voy a monetizar mi money del negocio?» «¿Recibo mi premio?» y «¿Cuáles serán mis consecuencias fiscales?»
Durante más de medio siglo, ESOP ha sido utilizado por más de 12 000 empresarios como una solución a estos problemas y para brindar muchos otros beneficios. Los dueños de negocios pueden retirar su negocio o eliminarlo gradualmente y recibir efectivo libre de impuestos. Luego, los ingresos solo deben invertirse en acciones de una empresa estadounidense durante los próximos doce meses.
Por ejemplo, si vende la empresa por $ 2 millones, podría invertir en acciones de dividendos de primer orden y esperar alrededor de $ 200,000 en ingresos anuales. Los dos millones que obtiene al vender las acciones de su empresa pueden evitar el impuesto a las ganancias de cash y, en última instancia, pasarse a sus hijos o a quien desee.
Poner «esposas de oro» a los empleados clave es otro beneficio del ESOP. En otras palabras, ¿quién trabaja más, el dueño o el empleado? Varios estudios realizados por escuelas de negocios, incluidas Stanford y la Universidad de Michigan, han demostrado que las empresas ESOP son más rentables que las empresas que no son ESOP cuando se presta la debida atención a las comunicaciones. En otras palabras, cuando los empleados se dan cuenta de que son importantes para el resultado remaining del que forman parte, comienzan a preocuparse como propietarios.
¿Quién es un candidato ESOP? Los ESOP existentes van desde empresas con pocos empleados hasta los ESOP más grandes del mundo, Procter and Gamble y Publix Supermarkets, cada uno con más de 100 000 empleados. De hecho, las empresas con 20-100 empleados constituyen la mayoría de los patrocinadores de ESOP.
Muchos dueños de negocios tienen la plan errónea de que un ESOP significa que ceden el control. Esto está lejos de la realidad, ya que el propietario de la empresa puede mantener el control whole hasta que decida dar el golpe. El flujo de efectivo se puede mejorar significativamente de varias maneras. Si se pueden eliminar los impuestos sobre la renta y las ganancias de funds, el beneficio ultimate es claro. Los préstamos hechos a través de un ESOP son aproximadamente un 40 % más baratos porque tanto el capital como los intereses son deducibles de impuestos. Un artículo que escribí para el RMA Banker’s E-newsletter difunde el mensaje a todos los banqueros de que los ESOP son excelentes perspectivas crediticias.
He trabajado con varios bancos de Arizona en más de cien ESOP y estos banqueros están ansiosos por invertir en empresas de ESOP. Como medio de recaudar money para el crecimiento empresarial, ESOP es una excelente estrategia financiera. Como herramienta de adquisición, una empresa ESOP bien diseñada puede comprar otras empresas con dólares antes de impuestos en lugar de dólares después de impuestos. Los vendedores también ven un gran beneficio, ya que pueden eliminar todos los impuestos sobre las ganancias de cash. Otra victoria para todos los involucrados. Señor empresario, los impuestos son voluntarios.
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